TRIBUNSOLO.COM - Seorang financial planner dapat membantu individu maupun organisasi dalam perencanaan keuangan, sehingga tujuan keuangan dapat tercapai dengan pengembangan strategi yang tepat.

Pasalnya, perencana keuangan juga akan melakukan monitoring dan evaluasi mengenai progres perencanaan keuangannya. 

Dengan adanya perencanaan keuangan yang matang, Anda dapat mengelola pendapatan dan pengeluaran dengan lebih efektif.

Dengan demikian, Anda mampu memaksimalkan tabungan, dan investasi, serta melindungi diri dari risiko finansial yang tak terduga. 

Namun, membuat financial planning yang baik dan matang tidaklah mudah.

Oleh sebab itu, perlu adanya peran seorang financial planner.

Mengenal Profesi Financial Planner 

Financial planner adalah seorang ahli yang membantu membuat rencana keuangan menyeluruh berdasarkan informasi dari klien.

Informasi yang dimaksud antara lain profil keluarga, pendapatan dan pengeluaran, aset dan utang, asuransi, serta keinginan dan tujuan klien. 

Perencana keuangan juga dapat bekerja sama dengan profesional lain, seperti pengacara, konsultan asuransi, konsultan real estate, dan akuntan pajak guna membantu untuk mengimplementasikan rencana tersebut.

Secara definitif, perencanaan keuangan merupakan  proses kerja sama untuk membantu klien mencapai tujuan hidup mereka, dengan memberikan nasihat keuangan yang mempertimbangkan situasi pribadi dan keuangan klien.

Baca juga: Kunjungi Upitra, Gusti Bhre Sampaikan Pentingnya Merajut Sinergi Pendidikan Global dan Budaya Lokal

Seorang financial planner akan menyediakan nasihat tentang berbagai aspek keuangan, termasuk investasi, tabungan, asuransi, pajak, dan perencanaan pensiun.

Beberapa perencana keuangan fokus pada bidang tertentu seperti tabungan pensiun, tetapi banyak juga yang menawarkan jasanya secara menyeluruh.

Untuk menjadi perencana keuangan yang efektif, seseorang harus memiliki pendidikan, pelatihan, dan pengalaman yang cukup. Salah satu bukti kualifikasinya adalah memiliki gelar profesional, seperti gelar perencana keuangan bersertifikat.

Financial planner sertifikasi yang paling umum adalah Certified Financial Planner (CFP®).