Ujian untuk mendapatkan gelar ini diselenggarakan oleh Dewan CFP, sebuah organisasi nirlaba yang memberikan sertifikasi dan menetapkan standar dalam bidang ini.

Tugas Utama Financial Planner

Ada beberapa tugas penting yang harus dilakukan seorang financial planner agar tujuan keuangan klien dapat tercapai. Berikut beberapa di antaranya.

1. Analisis Keuangan

Seorang perencana keuangan bertugas untuk menganalisis situasi keuangan klien secara menyeluruh.

Baik itu pemasukan klien, utang, cicilan, aset, dan juga pengeluaran sehari-hari.

Ini bertujuan untuk mengetahui posisi keuangan klien, sehingga rencana keuangan yang nantinya disusun bisa efektif.

2. Penetapan Tujuan Keuangan

Penetapan tujuan keuangan juga menjadi tugas perencana keuangan agar nantinya tujuan tersebut bisa mereka capai dan realistis.

Tujuan keuangan bisa bermacam-macam, seperti persiapan dana pensiun, pendidikan anak, perjalanan wisata, atau untuk membeli rumah.

Dengan menetapkan tujuan keuangan secara jelas, ini juga akan membantu dalam proses pengembangan strategi keuangan yang tepat.

3. Pengembangan Rencana Keuangan

Selanjutnya, seorang financial planner akan membuat gambaran rencana keuangan, termasuk asuransi, investasi, strategi menabung, dan juga pengelolaan utang.

Dalam menyusun rencana keuangan, perencana keuangan juga akan mempertimbangkan perubahan peraturan keuangan yang mungkin terjadi dan juga kondisi pasar.

4. Pemantauan dan Evaluasi